8.3.1.资金来源

分类： 8.3. 项目融资
发布时间： 2022-04-28 10:56:03
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概要:

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　　中国政府正在大力促进扩大农村地区的卫生设施覆盖面，将需要不同的资金来源来支持这些活动。尽管中央政府向环卫部门分配了大量资金，但在很多地区，仍需要额外资金以针对性的解决当地问题，改善环境卫生。中央政府需要当地市、县、村共同提供财政支持。农户也可以提供相应的财力和物力支持。

　　本节介绍了几种适用于农村污水管理项目的资金来源和财务机制。这些资金来源适用于与分散式或集中式污水处理系统相关的建设支出 (CAPEX) 或运营支出 (OPEX)。

　　一般来说，污水管理项目有三种常见的资金来源。表 8.1 概述了这三个来源和财务机制：

　　• 用户或私人资金

　　• 来自政府机构的公共资金

　　• 来自非政府组织和慈善组织的外部资金

　　表8.1 污水管理项目的一般融资来源(Tremolet，2007 年)

资金来源	使用这些资金的融资机制类型
用户(私人)	• 对于分散式/就地处理系统，农户投资安装污水系统并支付系统的运行和维护费用 • 对于集群或集中式处理系统，农户向服务提供商支付费用，包括污水收集系统接入费用，以及污水处理系统的运营和维护费用
来自政府机构的公共资金	• 污水管理项目工程设计、施工、培训等公共补贴 • 为建设就地污水处理设施，为农户提供补贴信贷或贷款 • 为服务提供商提供补贴信贷或贷款 • 社区层面的奖励(例如对地方政府或服务提供商的赠款)
外部资源(非政府组织、国际非政府组织、慈善机构)	• 向中央或地方政府提供赠款或贷款，与公共资金相匹配或合并，用于项目规划、建设和培训 • 直接向用户或服务提供商提供赠款或贷款 • 对政府、用户或服务提供商的补贴信贷

　　目前，在使用哪种资金来源支付项目不同组成部分费用的问题上，是存在争议的。许多政府机构和非政府组织将就地(分散)污水处理设施视为家居环境改善，认为费用应由家庭支付。然而，实际上农村地区许多家庭并没有经济能力支付污水处理设施的费用。中国中央政府目前为农村地区提供公共补贴，这也将是中国农村污水管理项目融资战略的重要组成部分。鉴于污水处理设施是一种公共产品(卫生条件差会影响公共卫生、环境和经济发展)，必要时需要有补贴或外部资金来扩大其覆盖范围。让社区中最贫困的家庭能够负担得起卫生设施，是对卫生设施提供补贴最常见的原因。

　　通常，农村污水管理项目的融资选择包括私人或自筹资金、私人和公共资金组合，以及公共资金。埃文斯等人 (2009) 对不同农村污水管理模式(分散式和集中式)的各种融资方式进行了总结，包括每种方式的优势和风险(见表 8.2 和表 8.3)。

　　农村就地污水处理系统融资应考虑的问题。传统就地污水处理设施的建设成本通常低于集中式污水处理系统。为这些项目提供的补贴通常被认为可以鼓励进一步改进服务。另一种常用的方法是提供循环基金，理论上允许较贫困的家庭“借”钱来建设污水管理设施，并在一段时间后偿还资金，从而使另一个家庭继续受益。然而，由于缺乏良好的执行计划，许多基于循环基金模式的项目因家庭未能偿还借款而失败。这些方法的一个主要问题是能使用这些资金的通常不是最贫穷和最弱势的人群。另一个问题是这些项目可能会导致技术选择的偏差，引导用户采用不合适的污水系统(例如：在没有自来水的村庄安装水冲厕所)。

　　集中式或非就地污水处理系统融资应考虑的问题。非就地污水处理系统通常包括与用户连接的污水收集管网及一座污水处理厂。入户管道连接的费用通常由用户承担或由用户和政府共同承担。鉴于项目改善了公共利益，污水收集管网和污水处理厂的建设由公共资金支付。这种方式普遍存在两个问题。首先，入户管道连接的高成本通常意味着贫困或没有接入污水服务的家庭无法接入由公共资金支持的污水收集管网。通过在每月污水服务费的基础上增加附加费的方式，可以分摊该成本。另一种方法是设定基于收入的累进连接费并允许交叉补贴，以便让收入较高的家庭帮助贫困家庭连接下水道。

　　第二个问题是污水收集管网的覆盖范围可能受到设计的限制，集中在社区的中心部分，而没有服务于小镇边缘地形低或贫困的区域。采用小口径污水管道和适当规模且成本较低的解决方案可用于增加农村污水管网的覆盖率。

　　表8.2农村就地污水处理设施的融资方案

　　(埃文斯等人，2009)

融资机制	好处	风险
资金来源：私人（用户）
自筹资金：用户投资自己的设施	中国大部分厕所都是通过这种方式建设响应需求最大限度地利用家庭资源最大限度地利用基于市场的资源（如果有）	施工质量差没有充分考虑环境影响可能没有供应商/不合格贫困家庭无法支付用户可能无法获得污泥管理服务
资金来源：公私资金结合
支持软件，提供较低或不提供硬件补贴：支持项目规划、工程设计、培训和健康促进等。	补贴可与基于结果的目标挂钩（如：安装厕所的数量）将公共资金用于公共利益基于社区层面：可以建立社区凝聚力	可能导致非常贫困的人无法负担卫生设施一旦撤回最初的关注和支持，设施可持续性存在风险
向家庭提供小额信贷以改善环境卫生	可用于支付前期费用	对这些资金的需求可能很低，需要促销和/或营销
向小规模供应商提供贷款	解除小规模服务提供商进入市场的限制	服务可能无法惠及非常贫穷的人对服务的需求可能仍然很低
对小规模供应商的非财务支持：培训、产品开发、业务开发服务	对私营服务商有激励作用	服务可能无法惠及非常贫穷的人对服务的需求可能仍然很低
基于产出的援助：根据设施的成功建设和使用向家庭或社区或小规模服务提供者提供赠款	与产出挂钩的补贴——高度问责	需要预先支付，但可能缺乏预付资金
社区交叉补贴：用户以现金或实物形式向最困难的家庭捐款	消除穷人的负担能力限制	可能导致为贫困和能力较差的家庭提供不可持续的服务
部分基础设施补贴：用户以现金或实物捐助	增强设施的所有权提高负担能力（消除使用限制）	可能导致非常贫穷的人无法负担卫生设施
资金来源：公共资金
全额硬件补贴（建设支出）	消除负担能力限制	可以忽略或“排挤”家庭自己的投资如果没有改善服务的需求，设施可能没人使用导致不可持续（过于昂贵）的技术选择

　　表8.3集中式农村污水处理项目的融资方案

融资机制	好处	风险
资金来源：私人（用户）
自筹资金：用户投资自己的设施	响应需求最大限度地利用家庭资源最大限度地利用基于市场的资源（如果有）	施工质量差，系统规划差没有充分考虑环境影响贫困家庭无法支付只有在已经铺有污水收集管网并靠近住宅时才可行
资金来源：公私资金结合
支持软件，提供较低或不提供硬件补贴：支持项目软成本、规划、工程、培训和健康促进	补贴可以与基于结果的目标挂钩（即连接到下水道的房屋数量）将公共资金用于公共利益基于社区层面：可以建立社区凝聚力	可能导致非常贫穷的人无法负担卫生设施一旦撤回最初的关注和支持，设施可持续性存在风险除非有可用的卫生系统，否则影响有限或没有影响
向家庭提供小额信贷以改善环境卫生	可用于支付前期费用	对这些资金的需求可能很低，需要促销和/或营销除非有可用的卫生系统，否则影响有限或没有影响
向小规模供应商提供贷款	解除小规模服务提供商进入市场的限制可以鼓励服务扩展到没有服务的地区（特别是贫困和/或服务不足的地区）	服务可能无法惠及非常贫穷的人对服务的需求可能仍然很低可能与公用事业或其他私营公用事业产生紧张关系或意外竞争缺乏监管能力或监督
对小规模供应商的非财务支持：培训、产品开发、业务开发服务	对私营服务商有激励作用（供应方选择）对扩大卫生系统或服务，提高市场需求有鼓励作用	服务可能无法惠及非常贫穷的人对服务的需求可能仍然很低
基于产出的援助：根据设施的成功建设和使用向家庭、社区或小规模服务提供者提供赠款	与产出挂钩的补贴——高度问责可以增加连接到下水道系统的家庭数量	需要预先融资，但融资有可能不可行
社区交叉补贴：连接费用从服务提供商或当地公用事业的一般收入中支出	消除穷人的负担能力限制增加对项目的参与度	可能导致为贫困和能力较差的家庭提供的服务不可持续资金可用性可能受到提高污水费的政治意愿的限制一些社区可能不愿意放弃收取连接费的能力
部分基础设施补贴：用户在财力或物力上予以支持	增强设施的所有权提高负担能力（消除使用限制）通过降低家庭成本来增加对项目的参与度	可能导致非常贫穷的人无法负担卫生设施
资金来源：公共资金
全额硬件补贴（建设费用）	消除负担能力限制增加所有经济部门对项目的参与	导致不可持续（过于昂贵）的技术选择从长远来看很少可持续，导致对该系统的严重投资不足